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Virement bancaire : à partir de quel montant faut-il un justificatif ?

8 000 euros est le montant à partir duquel il faut un justificatif de virement bancaire, en France. Un mouvement financier de ce montant ou supérieur nécessite de votre part un justificatif de l’origine des fonds. Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme (LCB-FT) et la fraude fiscale, une banque veut connaître la raison du virement et les justificatifs du montant, pour les services de renseignements Tracfin. Une agence bancaire est tenue par la loi française de le signaler. Idem si un virement est effectué en plusieurs dépôts, sur 30 jours, atteignant le plafond légal. Les autorités de contrôle doivent connaître la nature du montant global. Une banque vérifie ces virements hors espace économique européen et en France. Certaines permettent de faire un virement bancaire d’un montant de 8 000 euros, mais pas sans justificatif.

5 000 euros est le montant maximum de virement que de nombreuses banques autorisent. Ce plafond varie selon les règles de chacune. Souvent modifiable, il peut être inférieur, supérieur ou personnalisé. À noter que le montant maximal d’un virement est moins élevé hors pays de la zone Sepa. Il y a aussi des limites pour les retraits. Dépasser un plafond bloque l’opération de débit. Elle n’est parfois pas possible non plus sans justificatif pour un virement bancaire d’un montant de 8 000 euros. Mais là, il peut y avoir une enquête, avec un risque de poursuites judiciaires et le gel des avoirs, dont le compte bancaire (...)

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